NISA・iDeCoの無料相談
NISAもiDeCoも、
まず自分の家計から
考えてみる。
いくらなら無理なく続けられるのか。投資の経験がなくても大丈夫です。事前の準備もいりません。
- 相談料は0円
- オンラインで全国から
- 相談だけで終えてもOK
無料相談のご予約
- LINEを友だち追加
- 届いた案内から空き枠を選ぶ
- オンラインで相談
ご利用の前に利用規約とプライバシーポリシーをご確認ください。健康状態などの情報はLINEで送らないでください。
こんなこと、ありませんか
- NISAとiDeCoの違いがよくわからない
- 毎月いくら積み立てればよいか判断できない
- 元本割れのリスクが気になって踏み出せない
- 口座は作ったものの、そのままになっている
ご相談は、私が担当します
髙井 優一
たかい ゆういち
現場を知る人間として、あなたのお金の話に向き合う。
前職は、電気工事の施工管理。常に危険と隣り合わせの建設現場に立ってきました。だからこそ、現場で働く方とご家族の不安に、経験者として寄り添いたいと考えています。
現在は、50代以上の方から、老後資金や退職金の活用について多くのご相談をいただいています。相続の事前対策にも力を入れ、士業の方と連携して取り組んでいます。
何から話せばよいかわからない段階で構いません。まずは今の不安を、そのままお聞かせください。
NISA・iDeCoのご相談でよくあるテーマ
制度のしくみ
NISAとiDeCoの違いや、それぞれの注意点を確認します。
積立額の考え方
生活費や教育費をふまえて、無理のない金額を考えます。
リスクの理解
投資には元本割れの可能性があることを含めてお話しします。
家計の確認
支出や預貯金をふまえて、無理のない範囲を考えます。
相談が無料でできる理由
ご相談料はいただいていません。ご相談者さまが保険などをご契約された場合に、当社が保険会社や金融機関から手数料を受け取ることで運営しています。
こうした仕組みを知ったうえで、提案の理由や手数料について、遠慮なくお尋ねください。提案に納得できなければ、契約する必要はありません。
相談先によって、得意なことは違います
| 相談先 | 向いていること | 確認しておきたいこと |
|---|---|---|
| 銀行・証券会社の窓口 | その会社の口座や商品を使った手続き | 扱う商品はその会社の取扱範囲が中心 |
| 保険会社の担当者 | その会社の保険の詳しい説明 | 他社の商品との比較は限られることがある |
| 公的な相談窓口 | 制度についての中立的な情報の確認 | 個別の家計設計までは扱わないことがある |
| ミライ家計相談 | 保険と資産形成のどちらも相談できる窓口 | 提案できる商品は運営者の取扱範囲に限られ、ご契約時に運営者が手数料を受け取ることがある |
ご相談までの流れ
LINEを友だち追加する
追加すると、予約のご案内が届きます。
空いている日時を選ぶ
ご都合のよい枠を選ぶだけで、電話のやり取りはいりません。
オンラインで相談する
スマホやパソコンからご自宅で話せます。
たとえば、こんなご相談
少額から始めたいが、生活防衛資金をどれくらい残すべきか知りたい。
夫婦それぞれの口座を、どう使い分ければよいか整理したい。
受け取りまでの期間が短い中で、iDeCoを検討する意味を知りたい。
相談内容をイメージしていただくための例で、実在の方の事例ではありません。
投資についてご確認ください
投資信託などの金融商品は、価格の変動などにより損失が生じ、投資した元本を割り込むおそれがあります。
商品ごとに購入時手数料や信託報酬などの費用がかかります。費用の種類や金額は商品によって異なるため、ここでは記載できません。ご契約の前に、契約締結前交付書面や目論見書をご確認ください。
株式会社Total Life Designは金融商品仲介業者です。委託元は アイザワ証券株式会社(関東財務局長(金商)第3283号、加入協会: 日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会) です。お客さまの金銭や有価証券をお預かりすることはありません。保険商品と金融商品仲介の商品を横断的に比較した総合提案は行っていません。
よくあるご質問
おすすめの銘柄を教えてもらえますか?
個別の商品についてお話しできる範囲は、取扱いの範囲に限られます。詳しくは運営者情報をご覧ください。最終的なご判断はお客さまご自身で行っていただきます。
本当に無料ですか?
はい、ご相談者さまに相談料はかかりません。無料でご案内できる理由は、このページの「相談が無料でできる理由」に記載しています。
無理に契約を勧められませんか?
ご相談だけで終えていただいて構いません。その場で契約を決める必要はなく、お断りいただいても費用はかかりません。
申し込むと、どんな連絡が来ますか?
LINEを友だち追加いただくと、予約のご案内をお送りします。ご予約後は確認メールが届きます。今後の連絡が不要になったときは、お申し出いただければ停止します。
誰が相談を担当しますか?
プロフィールを掲載している担当者本人が担当します。お申込みからご相談まで、同じ担当者が対応します。
知識がなくても大丈夫ですか?
はい。事前の準備や専門知識は不要です。何を聞けばよいかわからない段階でもお申し込みいただけます。
どこに住んでいても相談できますか?
オンラインでのご相談は、インターネットにつながる環境があればご自宅から利用できます。
入力した情報はどう扱われますか?
運営者からのご連絡とご相談のために利用します。法令に基づく場合を除き、ご本人の同意なく第三者へ提供することはありません。詳しくはプライバシーポリシーをご覧ください。